中行临沂沂蒙支行个人异常开卡业务风险提示
近日，有6名异地客户到中行临沂沂蒙支行柜台办理借记卡开户业务，这几名客户相互认识，开户时故意隐瞒相关开户信息，存在诸多疑点。此类异常开户情况，请各行高度重视，防止利用新开账户发生洗钱行为。一、基本情况
近日，陆续有6名客户前来沂蒙支行申请办理借记卡开户业务，客户均持外地身份证，发证机关为黑龙江省齐齐哈尔市克山县、饶河县公安局、牡丹江市西安分局。柜员受理业务过程中询问客户基本信息时，发现这几名客户相互认识，相关信息雷同，如开户住址相同、手机号码均为新注册或开户时变更的、都不能提供工作单位的详细名称等，此种情况引起了柜员及引导员的关注，并及时报告了派驻经理。
二、具体可疑特征
1、客户均为外地户口，经询问得知，当地常驻地址相对固定为北城新区曲沂社区，客户开户时拒不提供具体的楼号及单元门牌号，在柜员的询问下，客户声称刚来本地，他们互相沟通了一下，说出了具体的楼号及单元门牌号（是租住的）。
2、无法提供具体的工作单位，客户表示目前待业或在该小区从事建筑、餐饮工作。
3、客户提供的手机号码均为新注册号码，或者开户时要求变更手机号。
三、风险提示
1、加强开户环节的客户身份识别。柜员在为客户办理开户业务时，应提高警惕，加强对存在异常开户情况客户的背景调查，提高询问技巧，核实客户身份和开户目的。
2、加强业务培训，做好风险提示。为防范诈骗、传销、倒卖银行卡等洗钱行为的发生，各金融机构要加强相关业务培训和风险提示,不断提升从业人员反洗钱意识，提高防范洗钱犯罪的能力，为有效防范洗钱风险奠定坚实基础。
3、做好可疑交易检测和报告。各机构需重点关注可疑账户的交易情况，发现可疑交易及时予以核实，采取适当的控制措施，根据情况报告当地人行反洗钱部门或向公安机关报案。
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